Als Honorar-Finanzanlagenberater unterstütze ich Sie dabei, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Sie erhalten von mir eine neutrale und transparente Beratung, die sich ausschließlich an Ihren Bedürfnissen orientiert – nachvollziehbar und wissenschaftlich fundiert.

Vermögensstrukturierung und Betreuung

Ob Immobilie, Finanzanlagen, unternehmerische Beteiligungen oder Sammlerobjekte, ich berücksichtige all Ihre Vermögenswerte und erstelle Ihnen eine ganzheitliche Vermögensstruktur. Passend zu Ihrem Leben und Ihren Anforderungen baue ich Ihnen Ihr individuelles Portfolio auf.
In der Vermögensbetreuung, erhalten Sie regelmäßige Berichte zum Stand Ihres gesamten Vermögens, jederzeit Unterstützung bei Fragen oder Änderung Ihrer Lebensumstände, intelligentes kostenoptimiertes Rebalancing, Begleitung in schwierigen Marktphasen sowie Abwicklung von Neuanlagen und Entnahmen.

Family Office Dienstleistungen

Ab einem betreuten Vermögen von 10 Mio. erhalten Sie die Möglichkeit auf Family Office Dienstleistungen zuzugreifen. Dazu gehören die unter anderem Organisation und Betreuung von Projekten rundum Ihr Vermögen, Unterstützung als Trusted Advisor bei der Auswahl der richtigen Dienstleister sowie der Umsetzung von Nachfolgeplanung, Erbschaft oder M&A Vorgängen.

Vermögensaufbau

Ob Sie gerade erst anfangen oder Ihre Strategie optimieren möchten: Ich unterstütze Sie dabei, ein tragfähiges Konzept für den langfristigen Vermögensaufbau zu entwickeln.
Gemeinsam klären wir:

• Ihre Ziele (z. B. Immobilienerwerb, finanzielle Unabhängigkeit, Altersvorsorge)
• Ihre Risikobereitschaft und Ihren Zeithorizont
• passende Anlageklassen und deren Kombination (z. B. ETFs, Anleihen, Aktien, etc.)
• mögliche Fehlentwicklungen in bestehenden Strukturen

Das Ergebnis ist eine verständliche, robuste und vor allem nachhaltige Anlagestrategie – ohne Produktverkauf, mit klarer Struktur.

Anlageberatung für Einmalbeträge

Sie möchten einen größeren Geldbetrag sinnvoll investieren – etwa nach einer Erbschaft, dem Verkauf einer Immobilie oder im Rahmen einer Abfindung?
Ich zeige Ihnen fundiert und nachvollziehbar:

• welche Anlageformen für Ihre Ziele und Lebenssituation sinnvoll sind
• wie eine effiziente und breit gestreute Vermögensstruktur aussehen kann
• welche steuerlichen und liquiditätsbezogenen Aspekte Sie beachten sollten
• wie Sie Risiken verstehen und kontrollieren können
• wie Sie Ihr optimales Risiko-Rendite-Kosten Verhältnis erreichen

Sie entscheiden – ich sorge für Klarheit, Struktur und strategische Tiefe.

Depotanalyse und -optimierung

Sie möchten wissen, ob Ihr aktuelles Depot gut aufgestellt ist? Ich analysiere Ihre Wertpapieranlagen hinsichtlich:

• Risikostruktur und Diversifikation
• laufenden Kosten (z. B. TER, Depotgebühren, Ausgabeaufschläge)
• Über- oder Untergewichtung einzelner Anlageklassen
• passender Ausrichtung an Ihren Zielen und Ihrer Lebensplanung

Falls nötig, erhalten Sie von mir konkrete Vorschläge zur Verbesserung – stets nachvollziehbar und unabhängig von Produktinteressen.

Altersvorsorgeplanung

Reicht Ihre Vorsorge im Ruhestand aus? Wie groß ist Ihre Rentenlücke und welche Wege gibt es, sie zu schließen?
Ich unterstütze Sie bei:

• der Ermittlung Ihres voraussichtlichen Einkommens im Alter
• der Entwicklung einer realistischen Vorsorgestrategie
• der Auswahl geeigneter Anlageinstrumente und Vorsorgeformen

Ziel ist eine langfristige Planung, die Ihnen finanzielle Sicherheit und Flexibilität im Ruhestand gibt – auch unter Berücksichtigung steuerlicher Aspekte.

Prüfung von Bank- und Produktangeboten

Sie haben ein Anlageangebot von Ihrer Bank, einem Berater oder einer Online-Plattform erhalten und fragen sich, ob es zu Ihnen passt?
Ich prüfe Angebote für Sie auf:

• versteckte Kosten und Intransparenz
• Produktauswahl und Risikostruktur
• tatsächliche Eignung für Ihre Ziele und Situation
• mögliche Alternativen

Sie erhalten eine fundierte Zweitmeinung, auf deren Basis Sie eine informierte Entscheidung treffen können.

Finanzplanung

Sie möchten Ihre Finanzen strukturieren, ein konkretes Ziel erreichen oder sich einfach finanziell besser aufstellen? Ich entwickle mit Ihnen gemeinsam einen umfassenden, individuell auf Sie zugeschnittenen Finanzplan.
Dabei berücksichtige ich u. a.:

• Ihre aktuellen Einnahmen und Ausgaben
• Ihre kurz-, mittel- und langfristigen Ziele
• Spar- und Entnahmestrategien
• Liquiditätsplanung und Notfallvorsorge
• steuerliche Aspekte und Fördermöglichkeiten

Ziel ist ein verlässlicher Fahrplan für Ihre finanzielle Zukunft – verständlich, realistisch und flexibel anpassbar.

Ihr Mehrwert durch Honorarberatung

• Unabhängigkeit: absolut neutral nur dem Mandanten verpflichtet
• Transparenz: Klare Honorarmodelle – Sie wissen genau, wofür Sie bezahlen
• Individualität: Jeder Mensch ist anders – Ihre Strategie auch
• Verständlichkeit: Komplexes einfach erklärt – ohne Fachchinesisch
• Langfristige Partnerschaft: Ich begleite Sie, wenn Sie möchten, auch dauerhaft

Möchten Sie wissen, wie eine Zusammenarbeit aussehen kann? Hier können Sie ein kostenloses Erstgespräch vereinbaren.